Banca e cassa in Portante: movimenti, scadenze e bonifici dell'impresa edile

In Portante la banca è la pagina dove i movimenti del conto incontrano le fatture. Carichi l'estratto che scarichi dall'home banking, in PDF, Excel o CSV, e il programma propone per ogni movimento la fattura che salda. Tu premi Collega. Da lì si aggiornano il saldo, le scadenze e la previsione di cassa.

Portante è il gestionale per imprese edili italiane: CRM commerciale, preventivi dai costi veri, cantieri, SAL, ordini, squadre e margine di commessa in tempo reale. Nato da trent'anni di cantiere. Banca e cassa sono la parte dove i soldi del cantiere diventano soldi sul conto. Le funzioni descritte qui sono verificate nel codice il 29 settembre 2026, e sono in tutti i piani.

Come entrano i movimenti del conto?

Li carichi tu. Dall'home banking scarichi il file dei movimenti e lo trascini in Portante. Vanno bene tre formati.

Se ricarichi lo stesso estratto, i movimenti già dentro non entrano due volte. Un caricamento sbagliato si annulla per intero. I conti possono essere più di uno, ognuno col suo IBAN e il suo saldo di partenza.

Il collegamento diretto con la banca, quello dove i movimenti entrano da soli, oggi non c'è. È il primo passo che fai tu, una volta a settimana o una volta al mese.

Chi abbina il movimento alla fattura?

Il programma propone, tu decidi. Nessun abbinamento viene salvato senza il tuo clic. Quando la proposta è sicura è segnata in verde, e le verdi si confermano tutte insieme.

Le proposte coprono i casi di tutti i giorni in un'impresa edile:

Dai movimenti ricava anche l'IBAN dei fornitori che non avevi in anagrafica, e te lo propone. Gli abbinamenti li fanno regole scritte nel codice, non un'intelligenza artificiale: così la stessa riga dà sempre la stessa proposta.

Cosa vedo nella pagina Cassa?

Quanto hai oggi e quanto avrai. La previsione è fatta a tre strati: il saldo in banca, quello che deve entrare e uscire dalle fatture, e i costi fissi del mese. I costi fissi li scrivi tu, oppure Portante te li propone guardando le spese che tornano in banca.

È la risposta alla domanda che in edilizia arriva sempre troppo tardi: con i lavori pieni, a fine mese ci sono i soldi per pagare? Perché si può restare senza liquidità con l'utile a bilancio lo spiega la guida sul flusso di cassa dell'impresa edile.

Chi mi deve dei soldi, e chi sollecito oggi?

La pagina Da incassare e da pagare mette in fila i soldi che entrano e che escono, per data. I crediti scaduti sono divisi per ritardo: non ancora scaduti, fino a 30 giorni, da 31 a 60, da 61 a 90, oltre 90. Un clic sulla fascia e vedi chi c'è dentro.

La cassa della mattina fa un passo in più: ti dice chi sollecitare oggi e ti prepara la mail. La mail parte solo se premi Invia. Puoi segnare la telefonata fatta, mettere in pausa un cliente che ha promesso di pagare, chiudere una contestazione.

Alle 7 di ogni mattina Portante avvisa il titolare e l'amministrazione, sul telefono e per mail, solo se c'è qualcosa di nuovo rispetto a ieri. Ai clienti non scrive mai da solo: un sollecito sbagliato a un cliente buono costa più di un giorno di ritardo.

Portante paga i fornitori?

No. Prepara il pagamento, non lo esegue. La pagina Pagamenti ai fornitori mostra quando escono i soldi e se ci sono i soldi per pagare. Una fattura si può dividere in più pagamenti, una data si può spostare.

Quando hai deciso, Portante prepara il file dei bonifici da caricare nell'home banking: nel formato CBI se la banca ti ha dato il codice CUC, altrimenti nel formato SEPA europeo. Il file lo carichi e lo autorizzi tu, nel sito della tua banca, con le tue credenziali. Portante non tocca il conto.

Per le fatture a rate, il piano delle rate si scrive sulla fattura: Portante controlla che la somma torni col totale, e ogni rata si spunta quando è pagata.

Si usa anche dal telefono?

Sì, per chi ha il permesso di vedere i soldi, di solito il titolare. Dal telefono vedi il saldo, la cassa e le scadenze. Vedi i pagamenti dei prossimi sette giorni, e puoi spostare una data o togliere un pagamento dal file. Su una fattura puoi premere Ferma il pagamento, con il motivo, e poi Via libera quando il problema è risolto.

Se il titolare lo sceglie, i movimenti si abbinano anche dal telefono. Il file dei bonifici invece si prepara solo dal computer.

Chi vede la banca dentro l'impresa?

Lo decidi tu, ruolo per ruolo. Banca, cassa, scadenze e pagamenti ai fornitori sono permessi separati: il capocantiere che fa i rapportini non vede il conto, l'amministrazione sì. Il database di Portante sta in Irlanda, in Unione Europea, e i dati sono della tua impresa, esportabili quando vuoi.

Cosa Portante non fa, detto chiaro

Se il tuo problema numero uno è l'amministrazione di un'impresa strutturata, con volumi alti di bonifici, guarda anche il confronto Portante o Pillar. Se il tuo problema è sapere se il cantiere che stai facendo ti porta soldi in cassa, la banca di Portante è fatta per quello: il movimento arriva nella stessa commessa dove ci sono già preventivo, rapportini, bolle e SAL.

La mossa di oggi è una sola: scarica dall'home banking l'estratto dell'ultimo mese in Excel. È il file da portare in demo, per vedere quanti movimenti si abbinano da soli.

Domande frequenti

Portante si collega direttamente alla banca?

No, oggi no. L'estratto conto si scarica dall'home banking e si carica in Portante in PDF, Excel o CSV. Da lì Portante propone per ogni movimento la fattura che salda, e l'utente conferma con un clic.

Che formati di estratto conto legge Portante?

CSV, Excel (.xls e .xlsx) e il PDF scaricato dall'home banking. Non legge i PDF scansionati o fotografati. Se lo stesso estratto viene caricato due volte, i movimenti non si duplicano.

Portante abbina da solo i movimenti alle fatture?

Propone, non decide. Per ogni movimento suggerisce la fattura, riconosce un bonifico che salda più fatture, i giroconti, F24 e stipendi, le RiBa e le spese ricorrenti. Niente viene salvato senza il clic dell'utente.

Portante fa i bonifici ai fornitori?

No. Prepara il file dei bonifici in formato CBI o SEPA, che l'utente carica e autorizza nell'home banking della sua banca. Portante non esegue pagamenti e non accede al conto.

Portante manda i solleciti ai clienti in automatico?

No. La cassa della mattina dice chi sollecitare e prepara la mail, ma la mail parte solo quando una persona preme Invia. L'avviso automatico delle 7 va solo al titolare e all'amministrazione.

Banca e cassa si vedono dal telefono?

Sì, per chi ha il permesso, di solito il titolare: saldo, cassa, scadenze, pagamenti dei prossimi sette giorni e il blocco di un pagamento. Il file dei bonifici si prepara dal computer.

Pagina aggiornata il 29 settembre 2026